各位股海衝浪的鄉民們，有沒有常常在想，到底有沒有一套穩賺不賠的投資秘笈，可以讓我們在股市裡面爽爽賺？在投資界，有個很厲害的阿公級人物，叫做葛蘭碧（Gerald M. Loeb），他發明了一套「葛蘭碧八大法則」，聽說這是股市贏家必備的葵花寶典！這個問題是不是讓你很好奇？想知道葛蘭碧八大法則到底是啥？怎麼幫助我們在股市裡飛黃騰達？讓我們一起來挖挖看這個投資奇蹟的秘密吧！
重點先畫起來喔！不然等下又忘記滑到哪去了！
- 先來了解一下葛蘭碧八大法則的歷史跟身世！
- 搞懂這套法則的核心思想，像是投資要放長線、還有風險控管很重要！
- 學會怎麼把葛蘭碧八大法則應用到我們實際的投資操作上！
- 想要變成股市大贏家，就是要一直學習跟調整自己的策略啦！
- 葛蘭碧八大法則是股市新手跟老手都應該知道的投資撇步！
蛤？葛蘭碧八大法則是啥咪？
投資界的巨星葛蘭碧（Gerald M. Loeb）在 1960 年代出了一本神書叫做《投資金字塔》，這本書被大家公認是投資界的聖經！裡面詳細介紹了他多年研究跟實戰經驗，總共整理出八大投資法則。聽說這些法則是被視為股市贏家一定要學的投資心法，對我們這些投資人來說可是超級重要的知識！讓我們一起來看看這葛蘭碧八大法則到底是怎麼來的！
它的身世背景是怎樣的？
葛蘭碧這個厲害的人物在 1888 年出生於美國紐約，他一開始就在華爾街的證券交易所打滾。五十多年的投資經驗讓他變成當時大家公認的投資大師！他在 1940 年代跟 1950 年代寫了好幾本超暢銷的投資書，其中最有名的一本就是 1960 年代出版的《投資金字塔》啦！
這本書仔細介紹了他多年研究跟實戰中歸納出來的八大投資法則，就這樣變成後代投資人很重要的參考指南！
它是怎麼發展出來的啊？
葛蘭碧的投資想法是從實際操作慢慢變成一套理論的。他在長期的投資過程中不斷累積經驗，然後整理出一套真正有效用的投資策略。這些策略經過他反覆驗證，最後就變成我們現在看到的葛蘭碧八大法則啦！
這些法則從市場趨勢、公司基本面分析、技術分析、資金管理、心理素質等等不同的角度，全方位地指導我們的投資行為！
他研究出了什麼厲害的東西？
葛蘭碧在投資領域的成就跟貢獻真的是有目共睹！他創立的投資理論不只受到很多投資人的歡迎，也被業界認為是經典中的經典！這些葛蘭碧八大法則為後代的投資人提供了非常寶貴的經驗跟啟發！
葛蘭碧八大法則的核心思想是什麼？
投資這條路充滿挑戰，想要變成一個聰明的投資人，一定要有正確的投資心態！葛蘭碧八大法則特別強調投資要看長遠、還有風險管理很重要，這可以幫我們這些想要賺錢的投資人指引方向！接下來，我們就來深入了解一下這兩個很重要的觀念！
投資就是要放長線啊！
股市上上下下是很正常的啦！短期內的股價變動不代表你的投資策略是成功還是失敗。長期投資的人一定要有耐心跟定力，持續觀察市場的趨勢。葛蘭碧就說啦，真正的投資人不是想要一夜致富，而是為了未來的財富累積而努力！
只有用長遠的眼光來看待投資，我們才能抓到市場真正的機會！
風險管理有多重要？
投資一定有風險，但是要怎麼有效地管理這些風險，才是我們投資人一定要關心的問題！葛蘭碧強調，成功的投資需要做好風險控制。這包括資金要怎麼分配比較好、設定嚴格的停損點，還有要很清楚自己可以承受多少風險！
只有有效地管理風險，我們才能在保護自己本金的同時，讓我們的資產穩穩地成長！
總而言之，葛蘭碧八大法則的核心思想告訴我們，投資要看得遠，而且要有風險意識！只有堅持長期的投資策略，並且積極地管理風險，我們才能在股市的變化中穩穩前進，成為真正的股市贏家！
法則一：看懂市場趨勢，才不會傻傻追高殺低！
想要在股市裡面出人頭地，跟著市場的趨勢走是很重要的！葛蘭碧經過多年的投資實戰發現，投資人如果可以準確掌握市場的走向，然後提早佈局，就可以大大提高賺錢的機會！看懂市場趨勢是葛蘭碧八大法則的精髓，也是每個投資人都必須具備的基本技能！
為什麼一定要跟著趨勢走？
市場的走勢不是亂來的啦！透過分析過去的數據，我們可以發現市場是有規律的！這些趨勢反映了投資人的心理跟資金的流動。抓到這些趨勢然後調整我們的投資策略，就可以顯著提高我們賺錢的機會！
要怎麼知道現在是什麼趨勢？
- 密切注意經濟數據跟新聞資訊：經濟指標的變化是市場走向的領頭羊！同時，新聞事件裡面也藏著很多潛在的趨勢！
- 運用技術分析工具：像是移動平均線、趨勢線這些技術分析指標，可以幫助我們判斷中長期的趨勢！
- 保持開放跟靈活的心態：市場變化很快的，投資人要隨時警惕，然後隨時調整自己的策略！
只有準確地掌握市場的主要趨勢，投資人才可以發揮自己的優勢，在股市裡面長久地獲勝！這可是葛蘭碧八大法則的核心喔！
| 指標 | 說明 | 應用 |
|---|---|---|
| 均線 | 反映股價的平均水準，常用的有 5 日、10 日、20 日、60 日、120 日等等不同的週期。 | 判斷短中期的趨勢，像是股價往上或往下穿過均線的時候。 |
| 趨勢線 | 連接股價的低點或高點形成的斜線，反映長期的趨勢。 | 判斷長期的股價走向，像是股價往上或往下突破趨勢線的時候。 |
| KDJ | 反映市場是不是買太多還是賣太多了，由 K、D、J 這三個隨機指標組成。 | 判斷短期的超買超賣現象，通常會搭配趨勢分析一起使用。 |
法則二：研究公司基本面，才不會買到地雷股！
深入了解公司的基本面對於投資成功來說超級重要！基本面分析可以從很多不同的角度來評估公司的價值跟未來的發展潛力。這不只可以幫助我們找到被低估的股票，還可以降低我們的投資風險喔！接下來，我們就來看看基本面分析有哪些重要的指標！
什麼是基本面分析啊？
基本面分析就是透過研究公司的營運狀況、財務數據跟產業的趨勢來判斷股票的價值。跟技術分析不一樣的是，基本面分析是從根本上去評估公司的賺錢能力、成長潛力跟管理階層的能力！
基本面分析有哪些重要的指標？
想要做好基本面分析，你需要注意以下這些重要的指標：
- 財務指標：像是營收成長率、毛利率、淨利率、資產負債率等等，這些可以反映公司的財務是不是很健康！
- 營運指標：像是市場佔有率、營運效率、客戶忠誠度等等，這些可以顯示公司的競爭力跟發展的潛力！
- 產業地位：公司在它所屬的產業裡面是怎樣的地位、市場佔有多少、有沒有什麼競爭優勢，還有整個產業未來的發展趨勢是怎樣的！
- 管理能力：公司的管理階層有沒有經驗、他們的決策能力好不好、公司的企業文化是怎樣的，這些都會影響公司長期的發展！
法則三：學會看技術分析，抓到進出場的好時機！
在投資策略裡面，技術分析可是扮演著非常重要的角色！它可以幫助我們更深入地了解市場的趨勢，然後做出更聰明的投資決定！今天，就讓我們一起來看看葛蘭碧八大法則裡面的第三條：技術分析！
技術指標是啥？有哪些好用的？
技術分析主要是靠各種數學指標來評估市場的走向跟預測未來的股價。下面是一些常見而且很重要的技術指標：
- 移動平均線 (Moving Average)：這個指標反映了在一段時間內股價的平均價格，可以幫助我們判斷趨勢的方向！
- 相對強弱指數 (RSI)：這個指標可以衡量在一段時間內股價是不是被買太多（超買）還是賣太多（超賣），幫助我們判斷什麼時候是買進跟賣出的好時機！
- K 線圖：這個是用蠟燭圖的方式來呈現每天的開盤價、收盤價、最高價跟最低價，讓我們可以更深入地了解股價的走勢！
還有哪些常見的技術分析工具？
除了上面說的這些指標之外，投資人還可以利用其他的技術分析工具來輔助我們做決策：
- 圖表軟體：像是 Tradingview、Bloomberg Terminal 這些軟體，可以很清楚地呈現各種技術指標的圖形！
- 程式交易系統：這個可以自動幫我們執行買賣指令，根據我們事先設定好的交易策略來操作！
- 網路資源：像是財經網站、部落格等等，上面有很多關於技術分析的看法跟教學資源！
法則四：做好資金管理，才不會一次就畢業！
成功的 8 投資不是靠運氣啦！而是要建立在一套很完善的投資策略上面！在這麼多的投資法則裡面，資金管理可是非常重要的一環！這篇就要來跟大家聊聊要怎麼合理地分配我們的資金，還有要怎麼評估自己可以承受多少風險，這樣才能讓我們的投資之路走得更穩更遠！
資金要怎麼分配才好？
分配資金可是投資過程中一個很大的考驗！投資人需要根據自己的投資目標、風險偏好跟財務狀況，把資金合理地分配到不同的投資標的上面。一般來說，可以照著下面的步驟來做：
- 先確定你的投資目標是什麼，像是保守一點的穩健增值，還是積極一點的追求高收益。
- 評估一下自己可以承受多少風險，千萬不要把所有的雞蛋都放在同一個籃子裡，尤其是一些風險很高的投資！
- 要分散投資，把資金分配到不同類型的投資標的，像是股票、債券、基金等等。
- 要隨時根據市場的變化調整你的投資組合，適時地調整不同投資標的的比例。
要怎麼評估自己可以承受多少風險？
正確地評估自己可以承受多少風險，可是資金管理的關鍵喔！投資人需要客觀地分析自己的財務狀況、投資經驗跟心理素質，這樣才能制定出適合自己的資金分配策略。下面是一些常見的評估方法：
- 流動性評估 – 看看你可以拿來投資的資金佔你總資產的比例有多少。
- 風險意願問卷 – 透過一些問題來評估你對風險的接受程度。
- 歷史表現分析 – 回顧一下你過去的投資組合的收益波動情況。
法則五：培養好的心理素質，才不會被情緒綁架！
在投資的過程中，投資人的心理素質真的是超級重要！情緒的波動、恐慌跟貪婪這些心理因素都會影響我們的投資決策，可能會導致不好的結果。所以啦，學會掌握跟控制自己的心理狀態，可是成為 9 的關鍵喔！
投資人的心理會怎麼影響投資？
投資人的心理狀態會直接影響他們的投資行為跟決策。下面是一些常見的心理因素以及它們對投資的影響：
- 恐慌情緒：太過恐慌可能會讓我們急著賣掉股票，反而錯過了好的買進時機。
- 貪婪心理：太貪心可能會讓我們盲目追求高收益，忽略了風險，很容易在高點買進然後錯過賣出的好時機。
- 自信過度：太過自信可能會讓我們忽略風險，忘記要做基本面跟技術面的分析。
- 損失厭惡：投資人通常對於賠錢的恐懼會大於賺錢的渴望，這樣可能會錯過好的賣出時機。
要怎麼控制自己的情緒？
想要成為 9 的投資人，控制情緒跟保持理性的思考非常重要！下面是一些建議：
- 制定長期的投資計畫，減少短期情緒波動的影響。
- 運用有紀律的風險管理策略，像是設定停損點跟停利點。
- 定期檢討自己的投資組合，客觀地分析成功跟失敗的原因，避免再犯同樣的錯誤。
- 培養耐心跟紀律性，不要被短期的波動影響到長期的目標。
法則六：決定持有時間，短線還是長線？
在投資這個領域裡面，找到最適合自己的持有時間真的是超級重要的！短期的波動可能會影響我們的心情，但是長期的投資才能帶來比較穩健的回報。葛蘭碧八大法則裡面的「持有時間」法則，就是要幫助我們平衡短期跟長期的投資策略，找到最適合自己的投資節奏！
短期投資跟長期投資有什麼不一樣？
短期投資可能很快就可以賺到錢，但是風險也比較大。這種投資需要我們很密切地關注市場的變化，然後很快地做出決定。相比之下，長期投資就比較穩健一點，可以比較穩定地獲得收益，但是就需要比較長的時間觀念跟耐心！
投資人應該根據自己可以承受多少風險跟自己的投資目標，合理地分配自己的資產。專家建議，可以把資產分散在不同的時間區間，這樣既可以享受短期獲利的機會，又可以獲得長期的資產增值！
什麼時候該賣掉股票？
決定什麼時候賣掉股票也是一樣重要！一般來說，應該根據你的投資目標跟市場的走勢來決定。比如說，如果你的長期投資已經達到你預期的收益了，就可以考慮賣掉來鎖住利潤。如果是短線操作，就要密切注意技術指標的變化，在適當的時機賣出！
法則七：雞蛋不要放在同一個籃子裡！多樣化投資很重要！
成功的投資之道，不只是要掌握市場的趨勢跟精準地選到好股票，更需要建立一個多元化的投資組合！多樣化投資可以有效地分散風險，確保你的資產在不同的市場環境下都能獲得相對穩定的收益！
投資組合到底有什麼意義？
投資組合可以想像成一個「籃子」，裡面裝了很多不同的金融工具，像是股票、債券、基金等等。透過合理地配置這些資產，你可以創造出收益潛力跟風險承受度之間最好的平衡點！一個好的投資組合可以幫助你抵抗市場的波動，同時也可以提高你整體的投資回報！
要怎麼做到多樣化投資？
- 資產類別要多元化：在股票、債券、房地產、大宗商品等等不同的資產類別之間做配置！
- 產業也要多元化：投資在不同產業的股票，降低單一產業的風險！
- 地域也要多元化：投資在不同國家跟地區的金融工具，減少地緣政治的風險！
- 時間也要多元化：採用定期定額投資的方式，平滑市場波動的影響！
法則八：活到老學到老！投資也要不斷學習跟反思！
在投資的過程中，持續學習跟反思的態度真的是超級重要！葛蘭碧八大法則的第八條就特別強調了學習跟反思的重要性！這不只可以幫助投資人鞏固他們的投資技巧，也可以提升他們的投資水準！
從成功經驗裡面學習！
在投資的過程中，成功的時刻總是值得我們好好回味！當你在某個投資標的上賺到錢的時候，應該好好想想背後的原因是什麼。可能是因為你對基本面分析很厲害，或是你很準確地預測到了市場的趨勢。不管是什麼原因，總結出可以複製的經驗跟方法才是最重要的！
從失敗經驗裡面反思！
失敗在投資裡面也是很難避免的，但是它也是一個讓我們成長的機會！當你賠錢的時候，應該好好檢討一下自己的判斷依據跟操作方式。找出問題在哪裡，像是風險控制沒做好，還是情緒影響了你的判斷力。透過深入的反思，可以幫助我們避免將來再犯同樣的錯誤！
投資是一門需要不斷學習跟累積經驗的藝術！葛蘭碧八大法則強調的學習跟反思，是成為股市贏家不可或缺的關鍵！只有從成功跟失敗的經驗中學習，我們才能在投資這條路上穩穩地前進！
| 從成功中學習 | 從失敗中反思 |
|---|---|
|
|
「做一個不斷學習的投資者，比做一個天生的投資天才更有價值。」
要怎麼把葛蘭碧八大法則應用到實際投資上？
想要成為一個成功的投資人，不只要深入了解葛蘭碧八大法則的核心思想，更重要的是要學會怎麼把它們靈活地應用到我們的投資策略裡面！透過一些實際的案例分析，我們可以一起來看看要怎麼設計出符合我們自己需求的投資組合！
案例分析一下！
我們拿科技股來舉例，運用葛蘭碧八大法則裡面的「市場趨勢」跟「基本面分析」來評估它的投資價值。首先，我們要觀察科技股整體的走勢，看看是不是呈現長期的上升趨勢。再來，我們要深入研究個別公司的財務狀況、市場地位跟成長潛力，判斷它的基本面是不是很健康。只有在趨勢是向上而且基本面也很好的情況下，我們才應該考慮把它納入我們的投資組合！
投資策略要怎麼設計？
- 把葛蘭碧八大法則全部整合起來，制定一個全面的投資計畫！比如說，根據你自己可以承受多少風險，合理地分配你的資金到不同的資產裡面。
- 運用技術分析的工具，像是移動平均線跟 RSI 指標，來決定什麼時候買進跟賣出。同時，也要密切注意市場的動態，隨時調整你的投資組合。
- 培養穩健的心理素質，保持理性冷靜，不要讓情緒影響你的決定。記住長期投資的重要性，然後適時地調整你的持有時間。
- 定期檢視你的投資組合表現，從成功跟失敗的經驗裡面學習，不斷精進你的投資技巧。
| 策略要素 | 應用說明 |
|---|---|
| 市場趨勢 | 緊緊跟著長期的上升趨勢，避開下跌的趨勢 |
| 基本面分析 | 深入研究個別公司的財務狀況跟未來的發展前景 |
| 技術指標 | 運用移動平均線、RSI 等等的技術分析工具 |
| 資金管理 | 根據自己可以承受多少風險來合理地分配投資 |
| 心理素質 | 保持理性冷靜，克服情緒的影響 |
透過實踐葛蘭碧八大法則，投資人可以建立一套很完善的投資策略，在股市裡面持續地獲得好的表現！
總結一下：想變股市贏家，就是要這樣做！
學習葛蘭碧八大法則只是我們邁向股市贏家的第一步！但是，想要達到財富自由不是一蹴可幾的，而是需要我們持續不斷地探索跟實踐！身為投資人，我們一定要時刻保持學習的心態，洞悉市場的變化然後及時調整我們的投資策略！只有這樣，我們才能在瞬息萬變的股市裡面穩紮穩打，不斷提高我們的獲利能力！
追求持續學習，才不會被市場淘汰！
股市從來就不是一成不變的，裡面蘊藏著無窮的知識跟智慧！身為投資人，我們一定要時刻保持學習的慾望，主動吸收新的觀念跟方法！不管是深入研究各種投資策略，還是密切關注市場的動態，都會成為我們不斷進步的養分！
只有透過持續的學習，我們才能洞悉投資的本質，然後在瞬息萬變的市場裡面游刃有餘！
隨著市場變化調整策略，才能保持競爭力！
股市永遠不會停止變化，這是我們一定要時刻記住的事實！身為投資人，我們一定要學會隨時調整自己的投資策略，來應對市場新的動向！這不只展現了我們對市場的深入了解，也代表我們具備了靈活應變的能力！
只有不斷優化自己的投資組合跟交易方式，我們才能在充滿挑戰的股市裡面保持競爭力，穩穩地朝著財富自由的夢想前進！
FAQ
什麼是葛蘭碧八大法則？
葛蘭碧八大法則的核心思想是什麼？
什麼是法則一：市場趨勢？
什麼是法則二：基本面分析？
什麼是法則三：技術面分析？
什麼是法則四：資金管理？
什麼是法則五：心理素質？
什麼是法則六：持有時間？
什麼是法則七：多樣化投資？
什麼是法則八：學習與反思？
幣圈小鯨魚，深耕幣圈已經第 9 年，從 2016 年的 ETH 10 美元一路看到 2021 牛市的 4,800 美元高點。經歷過 DeFi 熱潮、NFT 爆發、FTX 崩盤，也活過熊市寒冬。
現專注於現貨與合約交易，輔以鏈上數據分析與板塊輪動觀察，結合短中線技術策略。過去三年個人帳戶回報如下：
▸ 2021 年報酬率：+189%（主力：現貨＋DeFi 倉位）▸ 2022 年報酬率：+38%（主力：避險穩定幣挖礦＋空單對沖）▸ 2023 年報酬率：+74%（主力：合約波段＋AI 概念幣輪動）
平均勝率維持在 61~66%，最大回撤控制在 12% 以下。致力於讓新手「看懂市場訊號、建立風險意識、拒當 FOMO 韭菜」。
