比特幣財富稅大哉問：貴到富可敵國，持幣者該擔心政府的貪婪手伸來了嗎？
各位幣圈老鐵們安安，鯨魚9號又來發廢文啦！
最近看到一則新聞，整個人都傻了…比特幣漲太兇，惹到政府要開始收財富稅了？是怎樣，我們長期HODL就是要被懲罰？
自從買了第一個ETH (當時才10鎂 T_T)，我就一路見證比特幣從幾百美元飆到10萬美元，真的是嚇死人的報酬率。結果好事多磨，各國政府看到這麼多羊毛等著被薅，開始動起歪腦筋了。
財富稅到底是什麼鬼東西？
簡單來說，財富稅就是你即使不賣出資產也要繳稅的噩夢稅種。
跟我們熟悉的資本利得稅不同，資本利得稅是你賣出資產賺錢時才收稅，財富稅則是「哎呀你有錢就要繳稅」的概念。就像你每年都得被政府扒一層皮，無論你有沒有實現收益。
比如說你有1顆比特幣，值10萬美元，如果有1%的財富稅，那你每年就得拿出1000美元給政府，就算你沒賣出比特幣。真的是皮在癢了是吧？
哪些國家正在考慮對比特幣收財富稅？
目前比利時、挪威、瑞士這些國家已經有財富稅制度了。
而最近法國的一位參議員還倡議將比特幣定義為「非生產性資產」，這意味著每年都要對其未實現收益征稅。簡單說就是：你比特幣漲價了，不賣也要繳稅！
德國也值得關注，雖然他們1997年廢除了財富稅，但2024年七月時他們賣掉了5萬顆被沒收的比特幣，結果比特幣後來漲了一倍多。我猜德國財政部的官員現在一定後悔死了，晚上睡不著覺。
| 國家 | 財富稅狀態 | 對加密貨幣態度 |
|---|---|---|
| 瑞士 | 已實施，最高約1% | 友好 |
| 挪威 | 已實施 | 中性 |
| 法國 | 正在考慮對加密貨幣 | 趨嚴 |
| 德國 | 1997年廢除，但可能重考慮 | 複雜 |
| 美國 | 目前無，但有政治討論 | 正在轉向友好 |
我的實戰經驗告訴我們：政府見錢眼開是必然
回想2017年底2018年初那波牛市，我賺了不少，但稅務問題簡直讓我頭疼死了。
當時我還記得，我在電腦前呆坐一晚，計算各種交易的稅務影響，最後找了一個稅務專家，花了2萬多處理我的加密貨幣稅務。（那時真的後悔沒有好好記帳）
但至少那時只要沒賣出去，就不用繳稅。如果財富稅來了，那就真的要哭了。
財富稅會帶來什麼實際影響？
1. 被迫拋售現象：想想看，如果你持有100顆ETH，每年需要拿出1%的價值來繳稅，久而久之你可能不得不賣出一部分ETH來支付稅款，這會造成市場長期賣壓。
2. 富人外流：正如文章提到的，高稅負地區的百萬富翁已經在往低稅地區移動了。我有個朋友在2022年熊市中還賺了不少，去年就直接移居新加坡了，稅負直接少了一大半。
3. 市場波動加劇：想像一下4月15日報稅日前，大量投資者需要集中拋售資產來繳稅的場景。這種週期性賣壓會製造新的交易機會，但也帶來風險。
如果財富稅真的來了，幣圈玩家該如何應對？
從我2016年入場以來的經驗，稅務問題一直是加密投資的頭痛點。要應對可能到來的財富稅，我有這些心得：
分散資產到不同稅制地區
我在2022年熊市時就開始研究不同國家的稅制了。新加坡、阿聯酋、葡萄牙等地對加密資產的稅收政策相對寬鬆。
甚至有些人選擇了所謂的「稅制遊牧」策略，不在任何一個國家停留超過稅務居民的時間。（當然，這需要相當的資源和生活彈性）
考慮DeFi協議內的稅務優化策略
有一些DeFi協議允許你在不賣出資產的情況下獲取流動性。例如，你可以將比特幣存入像Aave這樣的協議，以獲得貸款而不必賣出資產。
警告：請注意，這可能僅延遲稅負，而非避免稅負，且有清算風險！
我在2021年牛市時用這招從AAVE借了一筆不小的USDC，用來做其他投資，結果差點被清倉。（手抖回憶中…）
開始研究數字身份和跨境稅務規劃
在不違反法律的前提下，了解自己的稅務居民身份，以及如何合法優化稅負，變得越來越重要。
我個人在2023年開始關注法人實體持有加密資產的可能性，雖然前期成本較高，但對大額持幣者來說可能值得研究。
關注政治發展，參與行業倡議
我們也不能坐以待斃。加入像是比特幣協會這樣的組織，支持那些為加密友好政策發聲的政治人物，也是我們能做的。
美國最近有趣的發展是，總統特朗普簽署了設立比特幣戰略儲備的行政命令，這表明至少某些國家正在擁抱「HODL」理念，而非急於征稅。
最後的金句
記住一句老話：「世界上只有兩件事是確定的：死亡和稅收。」
不過別太擔心，歷史告訴我們，資金總是流向它受到最好待遇的地方。如果一個國家稅制太嚴苛，資金就會流向其他地方，政府最終會不得不調整政策。
我已經歷經了幾個加密貨幣週期，見證了各國政策從敵對到接納的轉變。雖然財富稅聽起來很可怕，但我相信市場最終會找到平衡點。
畢竟，比特幣被設計出來的初衷之一，就是提供一種不受單一政府控制的價值儲存方式。這場政府與加密持有者之間的貓鼠遊戲，才剛剛開始呢！
各位幣友，你們覺得財富稅會實施嗎？歡迎留言討論！
常見問題 FAQ
什麼是財富稅，它與資本利得稅有什麼區別？
目前全球哪些國家已經實施了財富稅？
作為比特幣持有者，我該如何應對可能到來的財富稅？
財富稅可能對比特幣和加密貨幣市場產生什麼影響？
為什麼比特幣持有者會成為財富稅目標？
幣圈小鯨魚，深耕幣圈已經第 9 年，從 2016 年的 ETH 10 美元一路看到 2021 牛市的 4,800 美元高點。經歷過 DeFi 熱潮、NFT 爆發、FTX 崩盤，也活過熊市寒冬。
現專注於現貨與合約交易，輔以鏈上數據分析與板塊輪動觀察，結合短中線技術策略。過去三年個人帳戶回報如下：
▸ 2021 年報酬率：+189%（主力：現貨＋DeFi 倉位）▸ 2022 年報酬率：+38%（主力：避險穩定幣挖礦＋空單對沖）▸ 2023 年報酬率：+74%（主力：合約波段＋AI 概念幣輪動）
平均勝率維持在 61~66%，最大回撤控制在 12% 以下。致力於讓新手「看懂市場訊號、建立風險意識、拒當 FOMO 韭菜」。
